10月18日，中国中金财富证券有限公司在深圳举办以“向新·同行”为主题的“2024中金财富1018发布会”。会上，中金财富发布了买方投顾最新进展、由点及面的“个人交易解决方案买方服务体系”，再定义买方投顾内涵；同时创新提出“财富顾问服务体系金字塔”及推出顾问服务工具—“金慧诊”账户诊断服务，助力提升服务效能。
2019年，中金财富在2019年首提“买方投顾”投资理念。截至2024年9月，买方投顾服务累计陪伴超过35万人次客户完成配置规划，买方投顾累计产品配置规模接近1600 亿，买方投顾累计签约客户资产超2400亿。
此次发布会上，中金财富再定义买方投顾内涵。中金财富产品与解决方案部落执行负责人、投资管理团队负责人、董事总经理乔博认为，“真正意义的买方投顾，绝不仅仅是基金产品，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和产品投研体系”。
在乔博看来，站在买方投顾新内涵之下，仍需聚焦三大新命题:一是读懂需求，长期规划；二是动态跟踪，灵活应对；三是专业覆盖，全球视野。要重视跨品种、跨地域的资产类别对组合整体的配置意义。
“顾”作为买方投顾的重要组成部分，也是中金财富的重点发力方向。中金财富产品与解决方案部落财富规划团队负责人、执行总经理周建认为，财富管理的需求满足如同马斯洛的需求层次理论，“客户对于顾问服务的需求也是类似的，所以我们也将“顾问服务金字塔”分成了5个层级，在前一个层级的顾问服务得到充分满足后，客户会自然倾向于向更高层级迈进”。
具体而言，买方投顾的“顾问服务金字塔”分为资讯顾问、产品顾问、行为顾问、规划顾问和心念顾问五个层级。同时，中金财富还推出了新的顾问服务工具—“金慧诊”账户诊断服务。中金财富在向买方投顾转型过程中，以数字金融赋能普惠金融，通过业务积累和科技加持，重塑买方投顾的顾问服务金字塔，努力从不同维度为客户的财富管理创造价值。同时，将数字化能力融入各业务板块中，作为战略发力点赋能经营管理升级。
